Tízmilliónál több készpénze van? Májustól igazolnia kell az eredetét

A tízmillió forint fölötti készpénzbefizetésnél a pénz eredetét dokumentummal kell igazolni. 50 milliónál több valuta beváltását pedig öt nappal előtte kérvényezni kell. Az MNB közzétette a bankok számára ajánlásait.

Ijesztően szaporodnak az elrettentő pénzmosási, terrorizmusfinanszírozási ügyek Európában - írja a Magyar Nemzeti Bank (MNB) friss tanulmányában. Az MNB ezért megelőzésként májustól életbe lépő felügyeleti elvárásaiban megköveteli a pénzügyi intézményektől, hogy vizsgálják az ügyfelek nagy összegű készpénzbefizetéseinek forrását. Ha valaki tízmillió forint feletti készpénzt akar befizetni a számlájára, dokumentummal is igazolni kell, hogy honnan jött a pénz, s a pénzváltással kapcsolatos szabályok is változnak.


A Raiffeisen is belekeveredhetett az orosz pénzmosási botrányba

Nemzetközi botrányok

"Senki sem gondolta volna még pár éve, hogy Dánia - amely a világ legbiztonságosabb országainak egyike - vezető hitelintézetéről kiderül: észt fióktelepében százmilliárd dolláros tételben moshatták tisztára szovjet utódállamokból származó vagyonokat. S azt ki hitte volna, hogy e sztoriba a tekintélyes Deutsche Bank amerikai leányvállalata is belekeveredik, amelyet már egy másik, hasonló ügyben amúgy is vizsgálnak az Egyesült Államok hatóságai? Vagy hogy Venezuelából egy másik uniós tagállam, Málta egyik, viszonylag új - azóta már engedélyét vesztett - privátbankján keresztül folyatnak ki jó százmillió dollárt Iránba az USA szankcióinak megkerülésére?" - sorolja a jegybanki tanulmány azokat az eseteket, amelyek indokolják a szigorítást.

Az elmúlt években Magyarországon is évente körülbelül 8500 gyanúra okot adó bejelentést tettek a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) mellett működő Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodánál. E jelzések nagyjából kétharmada bankoktól származott. Az iroda és maguk a pénzügyi intézmények ezek nyomán egyedül 2017-ben 214 esetben függesztették fel ügyletek lebonyolítását, ezzel mintegy ötmilliárd forintnyi gyanús pénz tovább áramlását akadályozták meg.

A tízmilliósnál kisebb is lehet gyanús

A szabályozást nem érdemes a tízmillió forint fölötti készpénzes tranzakciók kisebbekre bontásával kijátszani. Az MNB szerint ugyanis elgondolkodtató információ az is, ha egy ügyfél rendszeres készpénzes vagy értékpapíros tranzakciói valahogy mindig pont a pénzmosási azonosítási értékhatár alattiak. Az is szokatlan, ha egy cég kereskedelmi tevékenységének méretéhez képest nagy készpénzforgalmat bonyolít le, vagy ha magánszemélyek számláin céges üzleti tevékenység zajlik.

Szintén intő jel lehet, ha "láncátutalások" történnek bankszámlák között, vagyis ugyanazok az összegek egy-két napon belül tovább vándorolnak, netán épp oda, ahonnan érkezett a pénz, vagy ha a bankszámláról készpénzt felvevő ügyfelet mindig egy, vagy több másik személy kíséri, várja a bankfiók előtt. Meg kell szólalnia a riasztócsengőnek akkor is, ha egy vállalkozás hirtelen profilt vált, s ezzel együtt a saját tevékenységükről alig tudó, vagy akár még lakcímmel nem rendelkező (hajléktalan) tulajdonosai lesznek.

A biztosítók számára az MNB szerint az olyan esetek lehetnek furcsák, amikor valaki idő előtt indokolatlanul - ezzel nagy veszteséget magára vállalva - mond fel egy életbiztosítást az azonnali készpénzkifizetés érdekében. Magától értetődően gyanúsak az olyan esetek is, amikor az ügyfélcég külföldi központja kábítószerparadicsom országnak számít, esetleg offshore vagy fiktív bankok bukkannak fel a tranzakciók környékén.

Ki kell rúgni a gyanús ügyfelet

Ha egy ügyfél esetében gyakorta, nagy összegek kapcsán merül fel a pénzmosás gyanúja - amelyről akár a NAV pénzügyi információs egységét is értesíteni kell -, a pénzügyi intézménynek meg kell vizsgálnia akár az ügyfélszerződés felmondását is - mondja az MNB.

A jegybank májustól azt is elvárja, hogy az ötvenmillió forint összeg feletti pénzváltási ügyleteket csak a megbízó hitelintézet előzetes jóváhagyása után hajtsák végre. Az ekkora összegű pénzváltásra vonatkozó igényt legalább 5 nappal az ügyletet megelőzően írásban kell kérni a pénzváltóknál. Az ötvenmilliós nagyságrendű pénzváltások természetesen az ilyen ügyletek töredékét jelentik, vagyis a lépés semmilyen módon nem érinti a valutát vevő, eladó turisták szokásos átlagos tranzakciót.

Herman Bernadett,
 
Szerencsére az én csekkjeim meglehetősen alacsonyabbak 10 milliónál,de hát,ugye ezek a "hírek" csak a kisemberekre vonatkoznak.A drogból,kenőpénzből....egyebek (Nokiás doboz) ugye semmi hivatalos eljárás,dokumentum,per,nem létezik....:)
 
A tízmillió forint fölötti készpénzbefizetésnél a pénz eredetét dokumentummal kell igazolni. 50 milliónál több valuta beváltását pedig öt nappal előtte kérvényezni kell. Az MNB közzétette a bankok számára ajánlásait.

Nos mindenki tudja hogy Magyarország nagyon gazdagjai nem tisztességes munkával lettek nagyon gazdagok.
Lehetne velük kezdeni?

Milliárdok repkednek nap mint nap vállalkozok kőrében akkor mi ez a 10 M baromság?
Gondolom ez az új baromság nem vonatkozik a gazdagokra csak a feltörekvő kis szerencsétlen emberekre.
Szánalmas az egész.

Nyilván arról szól az egész hogy már kivan fosztva az ország kassza a mostani vezetőség által ami az eredményezte hogy nincs annyi pénz a pénzintézetekben hogy kifizessék azt az embert aki most hirtelen ki akarna venni vagy át akarna utalni egy nagyobb őszeget mondjuk 100 M Ft-ot. Na persze és szorongatják a bankárok nyakát a fentebb említett gazdagok mert kéne nekik a pénz az üzletelésekhez. Csak nem tudnak fizetni a bankok mert nincs miből. gondolom elszámolni sem tudnak azzal hova lett az ügyfelek pénze :) .

Hát hogy ezt sem az állampolgárok szavazták meg abban egészen biztos vagyok csupán csak pár jelentéktelen ember sumák modon mint mindig.
Azért illet volna egy ilyen rendeletet megszavaztatni közösen az állampolgárokkal.
Szerintem az ilyen sumákul megszavazott rendeletekre van valami törvény amivel ezt érvényteleníteni lehet.

Igazábol ez már csak a vihar utáni kapkodás.
 
Amikor pár évvel ezelőtt eladtuk a lakásunkat (és vettünk helyette egy másik lakást), a vevőnk ragaszkodott a kp fizetéshez. Ne kérdezzétek, nem tudom miért.
Akkor az volt a szabály, hogy a maximális felvehető kp 2millió Ft volt. Tehát ők körbejártak a városban és egy csomó OTP-től felvettek 2-2 milliót. Ezzel aztán ki is kerülték a 2 milliós határt. A mi bankunk meg szívszélhűdést kapott, amikor meglátták a kisbőröndnyi készpénzt. Egy óra alatt átvették.
Mi pedig 1 perc alatt továbbutaltuk a mi partnerünknek.
 
A készpénz,az mindig készpénz marad....
Jó pár embert ismerek,akinél százezrek,milliók vannak mindig,de senki meg nem mondaná róluk mennyi pénz van a zsebükben,kivéve a saját környezetük,aki ismeri őket...
A pénz nem boldogít,de jó ha van.:)
 
Ez a 10 millió kb. 30.000 Euró ... azért nyugatabbra se igen szaladgának ennyi pénzzel a zsebben. Egy 500 euróssal nem is lehetett fizetni, mondjuk egy benzinkútnál.
 
Utoljára módosítva:
A tízmillió forint fölötti készpénzbefizetésnél a pénz eredetét dokumentummal kell igazolni. 50 milliónál több valuta beváltását pedig öt nappal előtte kérvényezni kell. Az MNB közzétette a bankok számára ajánlásait.

Ijesztően szaporodnak az elrettentő pénzmosási, terrorizmusfinanszírozási ügyek Európában - írja a Magyar Nemzeti Bank (MNB) friss tanulmányában. Az MNB ezért megelőzésként májustól életbe lépő felügyeleti elvárásaiban megköveteli a pénzügyi intézményektől, hogy vizsgálják az ügyfelek nagy összegű készpénzbefizetéseinek forrását. Ha valaki tízmillió forint feletti készpénzt akar befizetni a számlájára, dokumentummal is igazolni kell, hogy honnan jött a pénz, s a pénzváltással kapcsolatos szabályok is változnak.


A Raiffeisen is belekeveredhetett az orosz pénzmosási botrányba

Nemzetközi botrányok

"Senki sem gondolta volna még pár éve, hogy Dánia - amely a világ legbiztonságosabb országainak egyike - vezető hitelintézetéről kiderül: észt fióktelepében százmilliárd dolláros tételben moshatták tisztára szovjet utódállamokból származó vagyonokat. S azt ki hitte volna, hogy e sztoriba a tekintélyes Deutsche Bank amerikai leányvállalata is belekeveredik, amelyet már egy másik, hasonló ügyben amúgy is vizsgálnak az Egyesült Államok hatóságai? Vagy hogy Venezuelából egy másik uniós tagállam, Málta egyik, viszonylag új - azóta már engedélyét vesztett - privátbankján keresztül folyatnak ki jó százmillió dollárt Iránba az USA szankcióinak megkerülésére?" - sorolja a jegybanki tanulmány azokat az eseteket, amelyek indokolják a szigorítást.

Az elmúlt években Magyarországon is évente körülbelül 8500 gyanúra okot adó bejelentést tettek a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) mellett működő Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodánál. E jelzések nagyjából kétharmada bankoktól származott. Az iroda és maguk a pénzügyi intézmények ezek nyomán egyedül 2017-ben 214 esetben függesztették fel ügyletek lebonyolítását, ezzel mintegy ötmilliárd forintnyi gyanús pénz tovább áramlását akadályozták meg.

A tízmilliósnál kisebb is lehet gyanús

A szabályozást nem érdemes a tízmillió forint fölötti készpénzes tranzakciók kisebbekre bontásával kijátszani. Az MNB szerint ugyanis elgondolkodtató információ az is, ha egy ügyfél rendszeres készpénzes vagy értékpapíros tranzakciói valahogy mindig pont a pénzmosási azonosítási értékhatár alattiak. Az is szokatlan, ha egy cég kereskedelmi tevékenységének méretéhez képest nagy készpénzforgalmat bonyolít le, vagy ha magánszemélyek számláin céges üzleti tevékenység zajlik.

Szintén intő jel lehet, ha "láncátutalások" történnek bankszámlák között, vagyis ugyanazok az összegek egy-két napon belül tovább vándorolnak, netán épp oda, ahonnan érkezett a pénz, vagy ha a bankszámláról készpénzt felvevő ügyfelet mindig egy, vagy több másik személy kíséri, várja a bankfiók előtt. Meg kell szólalnia a riasztócsengőnek akkor is, ha egy vállalkozás hirtelen profilt vált, s ezzel együtt a saját tevékenységükről alig tudó, vagy akár még lakcímmel nem rendelkező (hajléktalan) tulajdonosai lesznek.

A biztosítók számára az MNB szerint az olyan esetek lehetnek furcsák, amikor valaki idő előtt indokolatlanul - ezzel nagy veszteséget magára vállalva - mond fel egy életbiztosítást az azonnali készpénzkifizetés érdekében. Magától értetődően gyanúsak az olyan esetek is, amikor az ügyfélcég külföldi központja kábítószerparadicsom országnak számít, esetleg offshore vagy fiktív bankok bukkannak fel a tranzakciók környékén.

Ki kell rúgni a gyanús ügyfelet

Ha egy ügyfél esetében gyakorta, nagy összegek kapcsán merül fel a pénzmosás gyanúja - amelyről akár a NAV pénzügyi információs egységét is értesíteni kell -, a pénzügyi intézménynek meg kell vizsgálnia akár az ügyfélszerződés felmondását is - mondja az MNB.

A jegybank májustól azt is elvárja, hogy az ötvenmillió forint összeg feletti pénzváltási ügyleteket csak a megbízó hitelintézet előzetes jóváhagyása után hajtsák végre. Az ekkora összegű pénzváltásra vonatkozó igényt legalább 5 nappal az ügyletet megelőzően írásban kell kérni a pénzváltóknál. Az ötvenmilliós nagyságrendű pénzváltások természetesen az ilyen ügyletek töredékét jelentik, vagyis a lépés semmilyen módon nem érinti a valutát vevő, eladó turisták szokásos átlagos tranzakciót.

Herman Bernadett,
*
Kíváncsi lennék arra, hogy jelenlegi kormányunk vezetőinek, hogyan "sikálják" el a vagyon gyarapodásait? Az tutti, hogy van sikálás, no meg magasan képzett könyvelők, pénzügyi szakemberek végzik ezt a rendkívül precíz és bizalmas munkát. Az már megszokott dolog, hogy valamit/bármit "elfelejtettek" a vagyon bevallásukban megjelentetni. Deresre húzás elmarad, sőt még az ejnye-bejnye sem... A nyögdíjas Etelka, Mariska néniket, a kis keresetű adminisztrátort pedig ellenőrzik. Sőt a kártyás telefont használóknak is minden évben a szolgáltatójuknál le kell igazolni magukat. Ha nem teszik, megszüntetik a telefon kártyájukat. Mindent és mindenkit ellenőriznek, csak éppen önmagukról elfeledkeznek, de azt folyamatosan.
 
A tenoristák ellen kell a kártyás talósoknak is adatot egyeztetni. De az nem jut eszébe ennek a zsenikből álló kurmánynak, hogy minden szomszédos országban (sőt, egész európában) simán lehet névtelenül feltöltő kártyát venni. Vagyis, ha Mo-n nem megy, akkor majd máshol.
 

Hírdetőink

kmtv.ca

kmtv.ca

Friss profil üzenetek

petrucy wrote on sizsu's profile.
Megtisztelve érzem magam a követés bejelölése miatt.-))
vorosmart wrote on bsilvi's profile.
Köszönömszépen a legújjab fordítást !
A "friss üzenetek + napok óta nem jelennek meg,hibát jelez
vorosmart wrote on DeeYoo's profile.
Köszönöm szépen a fordítást.

Statisztikák

Témák
38,094
Üzenet
4,794,879
Tagok
615,338
Legújabb tagunk
Jo Maya
Oldal tetejére